E-veille Asset Management, Innovation & Finance durable n°124

Les colégislateurs européens vont devoir négocier sur la place des groupes pétroliers dans les fonds dits de « transition ». Avec, en ligne de crête, le fragile équilibre entre le financement de la décarbonation industrielle et le risque de « greenwashing ».

Le volume d'opérations de fusions-acquisitions dans le secteur de l'asset management a déjà dépassé le pic de 2024. Une dynamique très largement portée par les groupes américains, y compris en Europe.

La consolidation change de dimension sur le marché des CGP. Moins artisanale, elle voit monter en puissance les grands consolidateurs, épaulés par les fonds d'investissement et désormais les mutualistes.

AXA a entamé le redémarrage de son activité épargne. Le groupe mise sur des solutions à long terme et des produits en unités de compte.

Les Millenials et la génération Z assurent être sensibles aux enjeux environnementaux et sociétaux associés à la finance. Sans pour autant se tourner prioritairement vers les produits d'investissement responsables.

Deux ans après le lancement du plan d'épargne avenir climat, rare produit ciblant les jeunes, son adoption est plus que timide.

Les fonds dédiés à la transition écologique sont en perte de vitesse. Le mouvement de désillusion s’accélère avec l’arrivée de Donald Trump. Les acteurs européens appellent à moins de réglementations.

Outre la mobilisation de fonds privés, notamment via les fonds d'investissement pour les opérations les plus rentables, la ministre propose de mobiliser l'épargne des ménages en relevant le plafond du Livret A de 23.000 à 30.000 euros.

Les investisseurs engagés dans la finance durable pourront ainsi s'appuyer sur les données extra-financières de Clarity AI pour éclairer leurs choix, qu'il s'agisse des émissions de gaz à effet de serre, de l'alignement sur l'Accord de Paris, de la consommation d'eau, de la mixité ou de l'indépendance des conseils d'administration.

« Ne sous-estimez pas le pouvoir de cette technologie. Ces systèmes deviendront bientôt surhumains, capables de pirater n'importe quoi, de révolutionner n'importe quel domaine du jour au lendemain et d'acquérir un pouvoir et des ressources réels. »

L'AMF tire les conclusions d'une année d'incidents rapportés par les gestionnaires d'actifs. Les petits acteurs sont davantage menacés par les défaillances de leurs fournisseurs.

La Banque centrale européenne lance Pontes pour offrir une monnaie de règlement ultra-sûre aux transactions tokenisées sur les titres financiers. Elle va aussi placer une petite partie de ses fonds propres dans des titres numériques pour tester elle-même ces nouveaux circuits.